Ａ企業錢財的詐術_綠翠園理財分區forum.xmart.tw/formosa/

	§網綠翠園站§ 　　理財分區

Ａ企業錢財的詐術

發表：竹根	2006-08-30 16:52:30	閱覽數：10723	(IP: 　)	T 2038_R 0	引　用

現金卡漏洞超商店長A千萬元
2006-08-30 02:12／記者何祥裕╱台北縣報導

盜領銀行款項出現新招！萊爾富超商三重市重山加盟店店長黃毓志涉嫌利用超商代收現金卡帳單漏洞，用超商掃描機以每次繳款兩萬元方式累積溢付款，「灌刷」五百餘次，一天內盜領銀行一千零八十萬元；板橋地檢署昨天指揮刑事局人員南下拘提黃毓志到案漏夜偵訊。

黃毓志（四十一歲）的盜領手法相當特殊，包括銀行及超商本身都可能有漏洞，承辦的板橋地檢署金融專組檢察官緊急行文金管會提供相關案例，希望銀行盡快修補漏洞，以免又被盜領。

黃毓志到案後供稱，他因投資地下期指賠了近千萬元，當店長代客收取付款，知道有漏洞可鑽，因而藉此牟利，填補賠掉的錢。

根據超商代收現金卡帳單程序，預借現金者可持帳單到代收的超商內繳納結帳，例如某甲以現金卡預借五千元，收到帳單後到代收超商支付五千元結帳，超商會以掃描機掃描現金卡，將借貸款歸零，並同步將結帳資料傳送到超商總公司與發卡銀行。

但若某甲繳納一萬元，則結清借款後，溢付的五千元就會自動退回存入持卡人的帳戶。

黃毓志得知此一漏洞，先申辦包括華南、萬泰與大眾銀行共四張現金卡，預借少陴{金後，上月廿五日用店內的掃描機「假繳款」，每次刷卡「繳付」兩萬元，高額的溢付款即不斷轉存入他的帳戶。他食髓知味刷了五百餘次，共一千多萬元。

銀行當天和超商總公司對帳後，總公司會先將應付款代墊給銀行，次日加盟店才會把收到的款繳回總公司；黃毓志即利用這一天的時間差犯案。

黃嫌以此方式共「灌」了一千零八十餘萬元，然後立即到三家銀行臨櫃提領現金，之後南下以六十萬元代價，委託楊姓友人協助他躲藏。檢方昨天下午指揮刑事局幹員，南下高雄拘提兩人到案偵辦。
http://www.cna.com.tw/ciplist.php?date=1156917600

回應：竹根	2006-08-30 17:27:09	(IP: 　)	T 2038_R 1	引　用

辣妹應徵會計利用美色迷倒老闆捲款近千萬元
2006-08-22 21:13／記者張士彥／苗栗報導

苗栗警方破獲一名辣妹，到處應徵會計，再冒領公司的支票騙錢，她還利用美色，誘惑已有家室的老闆，讓這些老闆被騙後也不敢報警，前後總共得款近千萬元。

染著一頭紅色頭髮，身材高挑的楊姓女子，就是利用姿色設計業者，應徵會計騙錢的狠角色，讓釵h已婚的老闆自認倒楣不敢報警。

一名被騙的女業者指出，「老闆他不出來指認，是因為他在床上跟他拿錢，因為跟他有關係，有關係後來變成沒關係，因為他有事業，有老婆又有妻子，他怕被老婆、妻子知道。」

警方調查，楊姓女子從去年7月就開始在苗栗地區，到處應徵會計騙錢。

被騙業者說，「我聽了一下，有幾家受害者的公司，他的手法幾乎都是差不多，利用支票或是把銀行裡面存款，想辦法去轉掉。」

楊姓女子在應徵履歷上，不論是電腦，還是會計經驗等專長，都寫得相當專業，輕易就獲得錄取，讓公司同仁側目的是以她一個月薪2萬5000元的會計，竟然用雙B的雙門跑車代步，只不過夜路走多，終究碰到鬼，楊姓女子遭警方逮捕，報案的三家公司總計被盜領將近600萬元，其他不願出面的則還有好幾家。

http://news.pchome.com.tw/society/ettoday/20060822/index-20060822211343042113.html

回應：竹根	2006-10-04 20:27:43	(IP: 　)	T 2038_R 2	引　用

借70萬半年還1969萬尚欠2000萬
涉嫌經營地下錢莊放高利貸的劉紹斌（右圖），僅承認他從王氏父女身上賺到五百餘萬元。同案被捕的鄧加龍（左圖），辯稱不知情，也沒有參與放款。（記者張瑞楨攝）

〔記者張瑞楨／豐原報導〕「請鬼拿藥單」，實仍不足以形容向地下錢莊借貸的可怕！

台中市王氏父女向經營地下錢莊的友人劉紹斌借款七十萬元，半年來開給劉某一百多張支票當抵押品，已償還現金一千九百六十九萬元，卻還積欠兩千萬元，父女被逼得想跳樓，台中縣警方昨天逮捕劉嫌與陪同取款的卅歲鄧加龍，劉嫌否認坑害王氏父女，但坦承已從對方身上賺到五百多萬元，鄧嫌則辯稱不知情，也沒有參與放款。

地下錢莊月息高達250％

警方從王女提供的存摺中，計算出王女的確共已轉帳一千九百六十九萬元給卅二歲的劉紹斌，放款月息最高可達二百五十％，警方並懷疑劉嫌與王氏父女熟識，得知父女擁有房屋與工廠，想用這種手法來占有對方的不動產與工廠資產。

這起令人不可思議的個案，也讓警方見識到地下錢莊「票貼放款」的可怕，目前已有數名被害人出面指控劉某放高利貸。

週轉一下未料掉入錢坑

年僅廿七歲的王女向警方報案，指她與父親經營紙製品工廠，今年三月間週轉不靈，年輕無知的她向熟識的劉嫌借六十萬元，預扣兩成利息後實際拿到四十八萬元，每十天要清償一次本息，每萬元每期利息約八千元，但要先抵押借款金額雙倍面額的支票，也就是俗稱「票貼」。

本息倍增越還越欠越多

王女向警方控訴說，劉某還規定逾期還款或無法即時還清的話，尚未償還的餘額要雙倍償還，這些應雙倍償還的餘額，還要再開雙倍面額的支票抵押。

王女向警方舉例說，她於三月間向劉某借了六十萬元，先開面額一百廿萬元支票給劉某，在利息之外，假設四月一日要清償本金，當天她只償還廿萬元本金，還有四十萬元未還，她就要再償還劉某八十萬元本金，另外再開一百六十萬元支票給劉某「票貼」；另外，王父也向劉某借十萬元，但利息計算方式又與王女不同，是每八天要還五萬元利息。

票貼借款如同飲鴆止渴

王女說，這半年來她已無法算清楚總計還了多少現金，也僅能記得她總計開了一百多張支票給劉某，他們父女為了償還這筆七十萬元債務，向親朋好友借了近兩千萬元，精神壓力大到幾乎想跳樓死掉算了，但劉某還不放過他們，日前還傳簡訊威脅，要求本月五日要償還總數約兩千萬元的債務，否則將對他們不利。

熟悉「票貼」的人士說，王氏父女借錢月息高達二百五十％，是一般地下錢莊「票貼」的行情，也就是符合每十天「付利」約四十至六十％的行規，他並形容向錢莊「票貼」借款的人如同飲鴆止渴，第一期無法還清的話，就會陷入萬劫不復的深淵。
http://www.libertytimes.com.tw/2006/new/oct/4/today-t1.htm

回應：板主	2007-03-04 02:23:37	(IP: 　)	T 2038_R 3	引　用

掉包條碼詐欺暴增

超商、量販店注意！

〔記者張瑞楨、黃敦硯／綜合報導〕便利超商、量販店可要小心了，警方發現近來有歹徒進入零售或大賣場，將同為酒類的低價商品條碼貼在高價洋酒禮盒上，以「貍貓換太子」方式結帳，165反詐騙專線已接獲多起被害商家報案，全案正由警方偵辦中。

警政署日前通知各縣市警察局，嚴防假造或更換商品條碼的「新興詐欺手法」。警方呼籲，各家超商高價位商品或禮盒，最好放在結帳店員可以看得到的地方，防止被人趁亂更換條碼，同時，要結帳商品時，最好仔細查看收銀機所顯示的商品名稱與實際交易商品是否一致。

歹徒鎖定高價商品

據了解，近來有多家中部超商向警方報案指稱，有2名男子進入店內，其中一人以選購商品為由，引開櫃檯店員的注意，另一人則趁機撕下每瓶490元的低價洋酒條碼標籤，貼在價值約3000元的酒禮盒上。

接著，拿到櫃檯結帳，由於店員沒有仔細查看，便遭到歹徒矇混過關，以不到500元的低價，詐騙購得近3000元的高價商品，而被騙商家是在第二天點貨時，發現貨品短少，結果調出監視畫面後，才發現條碼標籤被人掉包，而向165反詐騙專線報案，此案至今尚未偵破。

全台都有類似案件

警方調查，歹徒故意挑選深夜一點，店內人手較少時犯案，而且被害商店僱用工讀生負責看店、結帳，店裡缺少其他店員監看，且工讀生沒有仔細核對收銀機顯示內容，便逕自將商品賣出，才會不慎被騙造成損失。

警政署表示，台北市某家樂福分店與宜蘭某賣場，也分別於1月與2月中旬發生類似的詐騙手法，警方懷疑犯下這兩案的歹徒不是更換條碼，有可能是偽造或變造條碼，再趁機黏貼覆蓋在高價商品的條碼上，趁年節前顧客多矇混過關。

家樂福公共事務服務部中區經理詹玲珠說，該公司南部某家分店，去年就報警逮捕一名貼假條碼的男嫌犯，總公司還把這起案例通報各分店加強防範。
http://www.libertytimes.com.tw/2007/new/mar/3/today-so3.htm